Hoe banken AI inzetten tegen financiële fraude

Banken gebruiken geavanceerde modellen om verdachte transacties te detecteren en te blijven voldoen aan allerhande regelgeving. Maar hoewel AI veel processen ondersteunt en accelereert, blijft transparantie essentieel om het vertrouwen bij de toezichthouders te waarborgen.

Het gebruik van AI in de financiële sector is dan ook niet nieuw. De banken gebruiken al langer analytische tools en machine-learningmodellen om fraude op te sporen. De sector maakt zich sterk dat het gebruik van die modellen onmisbaar is in hun strijd, in het bijzonder omwille van de wettelijke verplichtingen waaraan banken moeten voldoen. ‘Banken spelen op diverse niveaus een cruciale rol in de strijd tegen fraude’, zegt Fabrice Deprez, CEO van Discai, een dochteronderneming van KBC Group gespecialiseerd in financiële en bancaire technologie om financiële criminaliteit te bestrijden. ‘De banken beschermen hun klanten en zichzelf als instelling. Ze fungeren als poortwachters van het financieel en economisch systeem tegen de almaar toenemende dreiging van financiële fraude.’

[....]